Proyecto Basilea II

Proyecto Administración del Riesgo Operacional

La implementación de la Administración del Riesgo Operacional, según las nuevas Normativas de Basilea II, es uno de los grandes desafíos de la Banca en los próximos años. La buena noticia es que una adecuada implementación originará un mejor banco, más confiable para los Clientes y más rentable para los Accionistas.

Fase 1 : SETUP

• Cuándo partir con el Proyecto ?

Hay varios temas importantes que analizar y decantar, de modo que mientras antes se parta será mejor. Por ejemplo : Definir la profundidad con que se abordará el tema, crear organización, definir e internatizar nuevos procesos, revisar metodologías y modelos, evaluar y seleccionar software de apoyo, etc. Todo esto toma tiempo y si lo hacemos a última hora, seguro cometeremos errores.

• Toma de Conciencia
Es necesario que toda la Organización tome conciencia del tema y de las responsabilidades de las distintas áreas, partiendo por la Alta Dirección, a la que las normativas asignan responsabilidades específicas.

• Posicionamiento ante el tema
Es necesario definir un posicionamiento estratégico ante el tema. Seremos pasivos, reactivos, haciendo lo mínimo para cumplir las normativas ? O, buscaremos sacar el máximo provecho del esfuerzo que de todos modos hay que realizar ?

• Planificación y Presupuesto
Se requiere hacer estimaciones de plazos, costos y recursos, de modo de conseguir la aprobación de los presupuestos del caso.

• Organización, Tecnología e Infraestratucra
Hay que definir recursos humanos y su posición en la Organización, asi como ciertos recursos tecnológicos y de infraestructura.


Fase 2 : IMPLEMENTACION
• Análisis de Procesos y Riesgos
Levantamiento de los procesos principales de la empresa, reconocer sus riesgos asociados e investigar su historial de riesgos si lo hay.

• Definición de Indicadores de Riesgos
Para cada proceso levantado se establecen indicadores de riesgos de acuerdo a las normativas.

• Metodologías y Modelos
Establecer la manera de implementar las metodologías que se van a seguir y definir los modelos estadísticos que se utilizarán para el cálculo de los riesgos.

• Apoyo Tecnológico
Evaluación de herramientas tecnológicas para el control y monitoreo del riesgo operacional de la empresa.

• Pruebas
Es necesario hacer pruebas con algunos modelos, antes de ponerlos en operación.

Fase 3 : OPERACIÓN Y MANTENCION
• Monitoreo

• Retroalimentación